Unsere Leistungen

für Privat & Businesskunden

Die Vielzahl von Möglichkeiten in der heutigen Welt bedeutet für den Einzelnen Freiheit und zugleich Entscheidungsdruck. Das Prinzip der Eigenverantwortung setzt sich in allen Lebensbereichen durch, die Anforderungen zur Sicherung erhöhen sich kontinuierlich. Die Welt der Vermögensanlagen ist schnell und oftmals unübersichtlich geworden: Menschen fühlen sich von der zunehmenden Komplexität der Produkte überfordert. Parallel dazu machen die Auswirkungen des demografischen Wandels auf die staatlichen Rentensysteme eine umfangreiche private Altersvorsorge notwendig. In diesem Spannungsfeld aus wachsender Komplexität der Finanzwelt und steigender Notwendigkeit zur eigenverantwortlichen Absicherung suchen die Menschen nach einer individuellen Lösung für ihr Leben.

 

Hier setzt die Agentur Clemens Barthel an: Unsere Leistungen zielen darauf ab, ein Gleichgewicht zwischen (notwendiger) Komplexität und Verständlichkeit zu schaffen. Aus der Vielzahl der Möglichkeiten suchen wir innerhalb einer 360 Grad-Betrachtung genau die Leistungen heraus, die unseren Kunden aus den Handlungsfeldern Versicherung, Vorsorge, Finanzierung und Anlage gezielt von Nutzen sind. Gemeinsam mit ihnen erfassen wir ihre jeweilige Gesamtsituation, erstellen einen persönlichen Risiko- und Vorsorgecheck und ermitteln den individuellen Bedarf.

Anlage

Vermögensverwaltung

Direktinvestments

Unsere Lösung für Kunden die in renditestarke Anlageklassen investieren möchten . Dabei setzen wir auf eine breite Streuung. Wir beobachten aktiv die Marktbewegungen und können daher sofort auf Veränderungen reagieren. So bleibt Ihr Risiko überschaubar und die Rendite ist dennoch attraktiv.

Partizipieren Sie direkt von wachstumsstarken Märkten. Ein Beispiel: Die Bestellfreude und Kauflust der Verbraucher lässt nicht nur die Umsätze im Onlinehandel steigen, sondern auch die Anzahl der Paketsendungen. Für den Transport wird Logistik-Equipment benötigt. Mit uns und unserem Partner der CH2 AG können durch die Investition in den Sachwert Wechselbrücke direkt vom Wachstumsmarkt Logistik profitieren. 

Sachwertinvestments

Investmentfonds

Mit der Anlageklasse Sachwert bieten wir unseren Kunden langfristige Anlagemöglichkeiten, mit interessanten Renditen, deren Entwicklung eine geringe Abhängigkeit zu den herkömmlichen Anlageformen zeigt. 

Von Aktien- und Rentenfonds bis hin zu Multi-Asset Lösungen. Mit den Fonds von Allianz Global Investors haben wir eine der erfolgreichsten Kapitalanlagegesellschaften für unsere Kunden ausgewählt. 

Schatzbrief

Entdecken Sie die Möglichkeit, Ihr Kapital renditeorientiert anzulegen, Steuern zu sparen und von Anfang an flexibel zu bleiben. Anlegen ja, festlegen nein.

Finanzierung

Baufinanzierung

Anschlussfinanzierung / Umschuldung

Sie suchen einen starken Partner für Ihre Baufinanzierung? Wir bieten Ihnen Zinsgarantien von 5 – 25 Jahren. Unsere erfahrenen Mitarbeiter beraten Sie gern. Vereinbaren Sie einen Termin unter 03529/5986-740. 

Geld sparen mit einer Anschlussfinanzierung oder Umschuldung. Wir bieten Ihnen Zinssicherungen bis zu 24 Monate vor Ablauf des bestehenden Darlehensvertrages und das zu attraktiven Konditionen.

Wohnriester

Sie sind auf der Suche nach Zulagen und Steuervorteilen für Ihren Traum vom eigenen Haus? Als Bauherr können Sie von steuerbegünstigten Beiträgen bei der Darlehenstilgung profitieren. Gern informieren wir Sie über Ihre Vorteile.

Vorsorge

Lebensversicherung

PrivatRente

Lohnt es sich heute noch eine Lebensversicherung abzuschließen? Eine mehr als berechtigte Frage bei den anhaltend niedrigen Zinsen. Vergleiche ich die Lebensversicherung mit alternativen  risikolosen Kapitalanlagen, dann werde ich kaum eine bessere Lösung für die Altersvorsorge finden.

Für einen Ruhestand ohne finanzielle Sorgen! Die gesetzliche Rentenversicherung wird in Zukunft kaum mehr als die Grundversorgung Ihrer Einzahler abdecken können. Wer auch im Alter seine finanzielle Unabhängigkeit genießen möchte, muss zusätzlich vorsorgen. Wir erstellen gemeinsam mit Ihnen ein maßgeschneidertes Konzept.

Pflegeabsicherung

Pensionsfonds (Business Kunden)

Im Pflegefall drohen hohe finanzielle Belastungen, die von der gesetzlichen Pflegepflichtversicherung in der Regel nur zum Teil abgedeckt sind. Die Differenz wird aus Ihrem Vermögen oder gegebenenfalls durch Ihre Angehörigen bezahlt. Mit der richtigen Pflegeabsicherung können Sie sich gegen diese finanziellen Folgen schützen.

Die betriebliche Altersversorgung ist eine immer wichtiger werdende Ergänzung der gesetzlichen Rente. Der Pensionsfonds  ist dabei  als rechtlich selbstständiger Versorgungsträger eine Möglichkeit,  den Arbeitnehmern einen Rechtsanspruch auf die zugesagten Leistungen einzuräumen.

Direktversicherung (Business Kunden)

Die Direktversicherung ist der Klassiker der betrieblichen Altersversorgung – mit einem geringen Verwaltungsaufwand für den Arbeitgeber und einem hohen Maß an Sicherheit und Rendite für den Arbeitnehmer. Die Aufwendungen des Arbeitgebers sind, gleich ob von ihm selbst oder vom Arbeitnehmer per Entgeltumwandlung finanziert, voll abzugsfähige Betriebsausgaben.

Versicherung

Haftpflicht- /Hausratversicherung

Wohngebäude

Wir sichern Sie ab von der ersten Privathaftpflicht als Single bis zur Familienversicherung, von der ersten Wohnung bis hin zum Eigenheim. Fragen Sie uns auch nach der starken All-Gefahren-Absicherung durch die Allianz-Art Police.

Ob Wochenendhaus, Ferienhaus oder eigenes Gebäude: Jede Privatimmobilie sollte für den Fall des Falles versichert sein. Rufen Sie uns an und vereinbaren Sie einen Termin. Wir prüfen Ihre aktuelle Versicherungssituation gern und zeigen Ihnen Möglichkeiten, wie sie sich optimal absichern können.

Rechtsschutz

Unfallversicherung

Von der einfachen Verkehrsrechtsschutzversicherung bis zur Familienversicherung - die Agentur Clemens Barthel schnürt Ihnen Ihr Rundum-Sorglos-Paket.

Ob die reine Risikounfallversicherung oder Versicherungen mit Prämienrückgewähr inkl. Sonderleistungen, wir bieten Ihnen umfassenden Schutz. Fragen Sie uns - wir antworten gern.

Fahrzeugversicherung

Wir versichern Ihr Fahrzeug beginnend bei der Mindestabsicherung der gesetzlichen Haftpflichtversicherung bis hin zur Teilkasko- und Vollkaskoversicherung. Fragen Sie uns auch nach speziellen Oldtimer-Konditionen.